央行发布个人账户转账交易最新风控，或将封杀虚拟货币投资！

虚拟数字货币的发展可谓泡沫般的爆发。虚拟数字货币似乎改变了它的口味。失去了技术发展的韧性和动力，套路和陷阱更多。对此，我国央行不得不多次出手。今天，卡申团队就来和朋友们聊一聊央行最新发布的个人账户转账交易风控或封锁虚拟货币投资！朋友们，让我们看看发生了什么。

据卡申团队消息，2018年7月13日，央行发布最新公告虚拟货币交易时间段，非银行支付机构应以客户为单位，单方面以资金收益或资金收益为基础计算申报大额金额。支出。交易。

报告标准如下：

(一）当日单笔或累计交易金额5万人民币以上（含5万美元），外币等值1万美元现金收付款1万美元以上（含1万美元） .

(二）非自然人客户支付账户等账户单笔或累计交易金额超过200万元人民币（含200元人民币），外币等值20万美元以上（含美元200,000)。

(三）自然人客户支付账户及其他账户发生当日单笔或累计交易金额50万元及以上（含50万元）及等值外币境内转账10万美元（含10万美元）。

(四）自然人客户支付账户等单笔或累计交易金额20万元以上（含20万元）及等值外币10000美元以上（含10000美元）的跨境汇款发生在银行账户当天。

在卡申团队看来，这实际上是对个人和机构金融交易记录的限制公告。需要注意的是，公司和个人开展相应的资金收付、划转等业务，大额交易的报告义务由金融机构承担。通常我们最困扰的是传销币和空气币。今天卡申团队就给小伙伴们介绍一下传销币和空气币的区分方法：

空气币只是看这个项目的源代码更新率和白皮书来确认。企业和个人无需额外办理报送手续，在实际业务过程中几乎感觉不到需要报送大额交易报告。历史事件已经是助推器。近日，监管部门在2017年9月4日的基础上，针对相关非法金融活动的新变种、新情况采取了相应措施：

首先，该组织封锁了“出海”虚拟货币交易平台。数据显示，截至2018年5月，已有110个网站和其他交易所被屏蔽。

二是从支付结算端继续加强清理整顿。我们多次采访了多家非银行支付机构，要求他们严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前，支付宝已查封约3000个从事虚拟货币交易的账户。

2018年6月29日晚虚拟货币交易时间段，央行发布通知，宣布将支付机构客户集中存款准备金比例逐步提高至100%。自2018年7月9日起，支付机构客户准备金按月逐步增加，到2019年1月14日，资金集中存放比例达到100%。

2018 年 6 月 30 日，支付机构受理的所有涉及银行账户的网上支付业务，一律通过互联网联通平台办理（2017 年 8 月，中国人民银行支付清算司发布《支付中国人民银行结算司关于支付机构网上支付服务由直连模式向网联平台办理过渡的通知，通知称，自2018年6月30日起，所有涉及支付机构受理银行账户的网上支付业务机构将通过网络连接平台处理）。

卡申团队总结：其实国家对虚拟数字货币的政策是越来越严格了。在卡申团队看来，10 种虚拟数字货币和 10 种套路已经是一个真正的问题。在整个市场格局的情况下，谁会拿自己当韭菜给别人割？毕竟，卡申团队认为，虚拟数字货币折扣的“币”二字混淆了很多概念，已经让很多外部投资者陷入了投资泥潭。不过，卡申团队认为，未来区块链的发展会改变我们的生活，但从区块链衍生出来的虚拟数字货币却有其特定的价值。卡申团队只能说，未来的虚拟数字货币市场将会有大的变化，让我们拭目以待吧！重点是两个字，虚！虚拟的！虚拟的！希望这些信息对我的朋友有所帮助。返回搜狐，查看更多