千亿规模的加密货币OTC业务还是一门好生意吗？

最近某知名加密货币交易所OTC被冻结卡的消息引起了轩然大波，让不少在交易所做OTC业务的人都震惊了，一些想入市的人也纷纷入局。踌躇不前，这大概就像被蛇咬十年怕井绳一样。

当然，对于大多数人来说，OTC这个词本身可能有点陌生，但首先这里的OTC并不是你在药店看到的“OTC”（非处方药）。 ，这里的英文是Over The Counte，简称OTC。

OTC起源于银行的并发股票交易业务：由于它采用在银行柜台上向客户出售股票的方式，所以称为场外交易市场，并且由于这种交易不是在交易所，也叫市场。外部市场或店面市场。

在加密货币中，OTC是指现场交易以外的一种加密货币交易方式，所谓现场交易就是在加密货币交易中通过二级市场，即K线完成的交易，其他交易方式几乎都称为OTC交易。

场外交易市场有多大？据彭博社此前报道，如果加密货币交易所的日交易量为 100 亿美元，那么全球 OTC 交易量可能在 150 亿至 300 亿美元之间，相差 1.5 -3次，可见这个市场有多大。

正因为如此otc买比特币被钱，目前全球300多家加密货币交易所都有OTC相关业务，但OTC真的那么赚钱吗？恐怕大部分人只看到小偷吃肉，没看到小偷被打。

OTC的过去是因祸得福

许多 2018 年进来的用户可能不知道加密货币交易所 OTC 的一些往事。其实一开始并没有OTC这样的业务。场外交易只是指一些加密货币的“面对面交易”，而不是我们现在在交易所看到的场外交易形式。

那为什么会这样呢？

故事要追溯到3年前的秋天。当年 9 月 4 日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确禁止 ICO 和虚拟货币的交易，带来了诸多主流加密货币减半，如比特币。

那一天，如果说股市关灯吃面很惨，那么对于加密货币来说，就是“关灯睡觉”——甚至不吃东西。

几天后，随着国内多家加密货币交易所停止交易，一些热衷交易的用户开始在一些QQ群中进行交易，而在微信群中，诞生了很多场外交易人们一边在群里喊价，一边寻找买家或卖家。双方达成协议后，交易在中间人的见证下完成。

此外，一些团体还为场外交易提供付费服务，撮合交易的佣金约为1%。后来这些中介逐渐发展了一些独立的业务，现在大家比较熟悉了。简而言之，它们更像是加密货币世界中的“链家”，将买卖双方联系起来。

但后来这种情况并没有持续多久，因为太多骗子涌入各大群，大喊假单，引来部分投资者上当受骗，说白了就是不付钱就给加密货币，想吃霸王饭.

于是，对更安全、更透明、更有保障的OTC平台的需求开始成为人们眼中的香饽饽，这也拉开了顶级加密货币交易所发展OTC业务的序幕……

“你不冻，我不冻”大家还是好朋友

可能很多人已经忘记了Keying Cola、OTCBTC等早期平台，但作为前辈，我们还是要敬畏，毕竟开辟了一条全新的道路。

也许你会要求OTC业务赚钱？事实上，目前交易所的OTC业务更像是淘宝的角色，为商家和用户提供C2C交易平台。如果问淘宝赚钱，我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。

当然，这里的赚钱不是直接赚钱。对于交易所来说，更多的是提供一个入口，带来增量用户。

然而，对于所有做场外交易的交易所来说，他们都面临着两难境地。出门能不能不踩雷（即出现“冻卡”）？

“冻结卡”的原因也很简单。每个人都知道网络欺诈和席钱。被冻结的原因是这笔钱是通过usdt兑换成人民币，​​流入某张卡，所以公安机关根据钱的线索，自然选择冻结这张流入黑钱的卡，而这在圈子里也很常见。

因此，对于用户来说，如果出现OTC冻结卡，他们会很生气。对于平台上提供OTC的商户来说，如果他们收到黑钱，同样麻烦，因为每天赚不到1点就白白浪费了。

因此，判断交易所OTC业务好坏的一个关键指标包括非常重要的“冻卡率”，但目前几乎没有任何平台公布该指标。

OTC 行业需要新鲜血液

关于OTC业务，世界上还有一位老牌大玩家——Localbitcoins，这个成立于2012年的OTC平台，被公认为全球最大的场外交易平台，场外交易的鼻祖场外交易，已能够为全球248个国家7792个城市的用户提供比特币场外交易服务（含人民币）。

LocalBitcoins 提供托管或转账服务，每笔交易收取 1% 的费用。 2018年1月交易额高达1.678亿元。

回顾在中国人们经常使用的OTC平台，无非就是所谓的“三大公司”（OKEx、火币、币安）。它也一直处于激烈的竞争之中。作为先发制人的火币，自然拥有更大的市场和交易深度。接下来，OKEx在中国瓜分了更大的市场份额。

但是OKEx之前好像对OTC业务没有过多的宣传，笔者一直觉得好像有点“酒香不怕巷子深”。

因为我清楚记得大概是因为朋友去年7月的交易，卡在OKEx被冻结，然后通过客服处理，对方很友好的发了一篇题为《OKEx on Bank》的教程卡冻结和黑钱预防”，我一直保留到现在。

咨询了一位资深OTC人士后otc买比特币被钱，他告诉我，其实OKEx的OTC业务整体上还是做得很好的。很严格，都经过了层层筛选，最近好像终于开始招募外商了。

据悉，本次招聘以全自动风控系统为重点，引入大数据决策引擎和人脸识别等功能，尽量减少卡牌的发生。

作为投资人，还是希望有更好的方式帮助用户顺利完成交易所的充提，因为这关系到用户的最大利益。

OTC业务作为加密货币领域的独特存在，历时数年，也催生了像Usdt（用于OTC转场）这样的稳定​​币巨头，但放在用户、商家和交易所。未来问题依然严峻，行业既要生存也要发展。

没有办法

最后，也许读者会好奇，如果真的发生了冻结卡怎么办？在此分享一位OTC业内人士如何处理冻结卡，供大家参考。

首先，您需要尽快联系OTC交易平台，告知其发生了类似事件，希望能协助处理。

那你需要打电话或者直接去当地的卡行询问冻结卡的原因。如果属于银行冻结，需要带上银行要求的材料，配合办理，一般三个工作日内。解冻。

如果是司法冻结，自然会在几个工作日内恢复正常；但如果涉及具体案件，冻结时间会更长。会变得很长，至少一个月或者半年以上，真的只能靠运气了。

因此，这件事本身就是“预防大于未来”，在OTC交易前尽量选择大OTC平台，并选择平台认证的大商户和活跃商户，交易完成后再放款。银行卡最好暂时3天不要动，交易卡最好专供卡使用。

如果时间回到3年前的9月，谁也不会想到OTC业务会发展到这样的程度，但这个业务似乎就像加密货币和比特币一样，越难越难可能会。生存下去，甚至有很大的发展壮大势头。

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