火爆币卷再起，虚拟货币整改风暴

虚拟货币整合风暴

时代周刊北京记者陈泽秀

币圈为什么国家不打击区块链炒币，一场全国性的清理整顿拉开帷幕。

11月21日至22日，两天内，北京、深圳、上海等地相继发布公告，称将对辖区内的虚拟货币交易场所及其他组织进行全面调查，是否一经发现，将严肃处理。警方介入此案。公开资料显示，近日，北京警方破获非法数字货币交易所BISS诈骗案，抓获犯罪嫌疑人数十名。

据接近国家互联网金融风险专项整治组办公室（以下简称“互金整改办”）的人士透露，相关监管部门已下发通知，要求全面查处虚拟借助区块链概念进行货币投机。违法行为，并要求支付机构从支付结算环节加强排查清理，一旦出现问题，及时“打早打小”。

“长期以来，监管部门一直不支持虚拟货币。”苏宁金融研究院特约研究员何南烨告诉时代周刊记者，此次全面打击是由于近期虚拟货币交易量上升所致。尤其是以区块链的名义进行虚拟货币交易的案例越来越多。

近年来，ICO和炒币的狂潮，逐渐将虚拟货币从备受推崇的黑科技变成了传销、诈骗、非法集资的代名词。 “传销和诈骗圈里的一些人进来赚了很多钱，破坏了我们行业的声誉。”币圈资深玩家刘辉向时代周刊记者感叹。

“早拍”

在清理整顿开始前，币圈从业者王佳就有强烈的预感，新一轮的攻击风暴正在形成。

11月20日，多个区块链微信账号被封，包括“深链深链”、“币圈债券”、“一枚硬币”、“投币派”。部分公众号微信页面显示，“用户投诉并经平台审核，涉嫌违反相关法律法规政策，账号已被屏蔽，内容无法查看。”

11月18日，中国银保监会成立的非法集资工作部际联席会议办公室向各省市派出机构发函，提醒防范非法集资风险。 “区块链”的幌子。 11月14日，上海金融稳定联合办公室、中国人民银行上海总部共同基金整顿办公室联合发布通知，要求在11月22日前完成辖区内虚拟货币交易场所的整顿工作，公司应立即整改并退出。早点玩。

此前，11月8日，东莞市金融工作局发布了《关于防范以“虚拟货币”、“区块链”等名义非法集资的风险提示》，指出近期有不法分子利用打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”吸收公募资金。

长期以来，相关监管部门对非法虚拟货币交易保持高压打击。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO（首次代币发行）定义为非法集资，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，业内称之为“94禁令”。

权威数据显示，自2019年以来，互金整顿办公室先后关闭了7家国内新发现的虚拟货币交易平台，分7批移交有关部门，技术处置了200多个服务器在海外运营的平台本质上是在国内。关闭相关支付账号近万个，关闭微信营销宣传小程序和公众号近300个。

“这次打击，说白了就是出清市场。”王佳告诉时代周刊记者，币圈有一句流行的说法：推广虚拟货币技术，打压虚拟货币交易和投机，打击欺诈和传销。

刘辉表示，虚拟货币本来就是一个高风险领域：24小时不间断交易，没有涨停机制，没有政策管理，但很多投资者误认为这是一个高收益、低风险的行业：“我觉得这次打压是为了震慑坏人，保护投资者。不然的话，坏人可能会更无所畏惧。”

何南野表示，现阶段的虚拟货币无法为实体经济提供真正的价值。同时，虚拟货币为洗钱等非法交易提供了温床和土壤。通过虚拟货币进行金融传销的违法案例很多，不利于实体经济的发展。

与2017年发布的“94禁令”不同，刘辉指出，本轮打压强调坚持“早打、打小”或“暴露就打”的原则，“这句话值得深思，这可能意味着这一次它会推出新项目，而不是像 2017 年那样“一刀切”。”

刘辉可能过于乐观了。据中国证券报报道，11月22日，互联网金融风险专项整治组办公室相关人士表示：“‘94禁’总体政策没有变化，将加大力度共同应对。找到时。”

愤怒的货币再次出现

2017年9月政府整顿虚拟货币后，不少交易所选择出海，在国外建服务器和团队，继续在国内市场开展业务。

本次查处范围不仅包括在中国组织虚拟货币交易，以“XX币”和“XX链”形式发行虚拟货币，以实施区块链应用为由募集资金或比特币场景等、以太坊等虚拟货币，以及为海外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理交易等服务。

“近期随着区块链技术的推广，虚拟货币炒作风起云涌，一些不法行为有死灰复燃的迹象。” 11月21日，深圳市地方金融监督管理局官网发布风险提示。

中央银行也参与其中。央行近日连续3次辟谣有关法定数字货币问题。最近的一次是11月13日，央行官网发布公告澄清为什么国家不打击区块链炒币，目前网上存在所谓发行法定数字货币的传闻，以及个别机构推出“DC/EP”的行为。或以中国人民银行名义在资产交易平台上进行交易的“DCEP”。 , “可能涉及诈骗和传销”。

根据coinmarketcap统计，截至2019年11月25日，该网站统计的2007年数字货币总价值超过1867万亿美元，其中虚拟货币价格波动剧烈。以比特币为例。 2017 年 12 月 18 日，每个比特币的价格上涨至近 20,000 美元，而 2018 年 12 月 16 日，又回落至 3,236 美元。今年 6 月 27 日，比特币涨至 13,016 美元，创一年新高。 11 月 25 日，它回落至 7,047 美元。

据刘辉分析，币圈早期的红利确实让一部分人快速致富，但近几年科技创新遇到瓶颈，“同样的游戏玩不了三四遍”，而发财的案例越来越少。 ：“但人性的贪婪并没有停止。有些传销模式的利润率很高，普通人没有识别能力，而且卖得很好。有些项目做事认真，但不赚钱。”

为什么赌博、传销、诈骗等非法活动在币圈猖獗，屡禁不止？何南野分析，一是这些行为的交易方式隐蔽，在正规金融体系之外，难以有效监管；其次，从事这些行为是有利可图的：利用虚拟货币、区块链等名义从事传销或非法集资，可以获得非常可观的收入。 “只要有巨额利润，就必然会有很多人冒着风险从事这些非法交易。”

有利于区块链

虽然预料到了新一轮的打击，但王佳没想到自己的公司也会受到影响。 “现在大家都很低调，也很谨慎。”王佳告诉时代周刊记者，11月23日，她刚找到自己的律师同学，希望他能提供一些合规服务，“我们不知道边界过去在哪里”。

此外，一些数字货币交易所已经开始下架一批不符合标准的币种。 11月18日，数字货币交易所Biki在其官网发布公开信称，确实存在一些此前审核不佳的项目，造成不良影响。一些不合规的货币已从列表中删除。

不过，时代周刊记者在采访中发现，不少业内人士仍看好虚拟货币的发展前景。 “和我交流的外地朋友有很多，有的想进来，有的想参与交易。目前的打击只是为了清理一些原有的造假企业，整个行业肯定会火起来在将来。”王佳信心满满。

在王佳看来，经过监管部门的重创，市场秩序将得到重建，而消费需求和投资需求依然存在。一些公司清理干净后，需要新一批市场主体提供服务。”所以不会出现人人转行的现象。”

何南野说，虚拟货币和区块链是不同层次的东西。虚拟货币，尤其是比特币，是区块链技术最成功的应用，而区块链是比特币的底层技术和基础设施。因此，应用范围更广。

“这次对虚拟货币交易的攻击有利于区块链技术的发展。”何南野向时代周刊记者分析，“一是遏制了行业乱象，使行业发展更加规范。二是可以起到很好的引导作用，凸显国家对从事正规区块链企业的扶持。”同时，要求各区块链企业去伪存真，扎实研究底层应用，尽快实现区块链与物理场景的结合，并发挥真正的价值。”

（应受访者要求，文中王佳为化名）