什么是“资本板”？ 虚拟货币基金盘如何分配你的钱？

在之前的《比特币暴涨还是引发虚拟货币犯罪激增？揭秘此类骗局“三招”！》中usdt质押挖矿骗局，我们解释了为何USDT成为虚拟货币诈骗、传销等经济犯罪的载体，同时也解释了此类骗局的性质：用空气币换取具有公认价值的虚拟货币，例如比特币、以太坊和 Tether (USDT)。

接下来，为了让更多的朋友了解相关骗局，避免上当受骗，我们将进一步揭秘其模型的特点。

好了，废话不多说，先从案例说起。

“壳牌国际”骗局

“客客国际”平台由施某某、丁某某、王某某（均已评委）等人创办。 通过在全国多地组织培训、考察、建立微信群、设立工作室，开展传销宣传。 在宣传过程中歪曲国家“区块链”政策，声称“币币国际”平台为全球用户提供数字资产交易和资产配置服务，会员可通过持币增值、币币-持有挖矿，多挖静态收益和动态收益。

平台要求下线通过线上邀请码加入，购买平台自发的没有实际价值的SC、BK等虚拟数字货币，通过拉人头的方式引导会员获取平台奖励资金。 平台本身无实际运营，所有奖励资金均来自线下会员的投资。 每位会员直接推介的会员人数不限。 下线会员可以根据发展会员的数量和资金投入的多少，直接或间接地继续往下推，发展无限层级。 回扣基础。

壳牌国际股东之一王某某表示，80%的股份被冻结，另外20%可以随意提取。 而且据说80%可以场外交易，交易所不行。 这是什么套路？往下看

80% 锁定，20% 给你卖。 看看壳牌国际平台的OTC买卖区。 有什么区别？ 你只能买，不能卖。 这就是所谓的 20% 自由交易。 我告诉你，没有商家和投资者，它是卖不出去的。

王某某称，80%的解锁仓位都可以场外卖出，他还成立了场外群。 团内购买价格会优惠0.5，即价值10000元的币在场外只能卖500元。 ，你认为这是一个公平的交易？

启客国际的主办方称，进入启客的投资人没有一个亏损，数十万人都在赚钱。 只要不跑到场外，就不会亏本？ 说来惭愧，在他们创建的所谓平台里，不管这个账户有多少钱，都不能完全变现，一堆数字也算不上收入。

锁定投资人资产，外卖不锁仓，不卖只能换矿机，而且矿机还这么贵，分明是故意抢占投资人的钱。 一台矿机价值10,000 USDT，推荐一个人可获得1,500 USDT。 贝壳交易所的矿机只是平台的一个幌子，即没有真正的矿机，只是交易所上的数据。

不仅如此，贝壳交易所还运营投资者账户，强行兑换用户资产进行锁仓。 兑换的货币不能出售。 下一步是将您的账户资产转为负数。

当然，制造这个骗局的团伙已经受到了法律的制裁。 上海市宝山区人民法院起诉卢某组织、领导传销罪，指出卢某于2018年底参与“壳牌国际”平台，以牟利为目的。 传销活动中，张某某、严某某、鲜某某等人被发展为下线成员。 经司法鉴定中心鉴定，被告人卢某某开发的下属账号共分10层，直属下属账号32个。 账户数量达到3,788个。

“科科国际”可谓典型的虚拟货币骗局，即具有传销性质的所谓“资金盘”模式。 那么以虚拟货币为载体的资金盘模型是如何运作的呢？

什么是“基金”

基金市场就是投资者将资金发送到平台，然后投资者从中获得收益和本金，但实际上这个基金根本没有被投资者交易过。 一般来说，基金交易是一种极其危险的金融操作。 整个是拆东墙西的行为。 操盘手可能挪用投资者资金进行协议外的高风险投资，或者是“庞氏骗局”“一旦行情大幅波动，或者后续资金难以为继，资金瞬间崩盘，让投资者一无所有回来。

币圈资金盘的常见模式会以滚动或静态的资金流转形式出现。 但它更隐蔽、更具欺骗性和对社会有害。

例如：某基金存入10000 USDT的本金后，经过一些所谓的规则，你很快会发现财富账本快速增长，账户很快变成20000 U的本金（即原来的2次），但系统不允许一次性提现，每天只能释放当前本金的2%，这2%的资金可以提现或再投资。 在一个基金市场的发展时期，很多投资者往往不会退币，而是会追加投资，从而越陷越深。

事实上，即使你选择了“见即收”的提款方式，在上述规则中，你每天提取剩余本金的2%，一年后拿到的钱仍然不足2万（因为每天提现的绝对值减少，你不可能全部拿到20000）那如果你把每天放出来的2%全部拿去再投资，让本金滚雪球呢？ 答案是你一年本金高达2754万！ 每天可以提现54万！ 看起来很诱人，不是吗？

很多时候，为了让盘子更长久，主办方会定下一些规则，你不进瓮就不知道，比如10%的提现手续费，只能是100的整数倍，10%的提现手续费。再投资金额。 变成了垃圾商城的代金券。 一开始现金到账是当天到账，然后隔天到账，之后隔周到账，甚至成为指定日的星期。 配合所谓被黑的戏码。

现在还有一些反复收割的花样，比如看到用户的资金投入的差不多了，把挖出来的传销币放在自己开的“交易所”上usdt质押挖矿骗局，貌似有清算渠道稳定用户。 因为APP是自己开发的，主办方很容易操纵币价！ 然后会用一些旧币换取新币，质押母币挖子币的方式让参与者欲罢不能，总有想赢的心。 ，却不知道自己进入了新游戏，直到相关帮派彻底跑路。

所以，综上所述，无论是法币还是虚拟货币，“资本市场”的本质都没有变。 它仍然利用人们的贪婪，将人们骗入游戏，使人们遭受超出正常投资的巨大经济损失。 因此，面对披上“区块链”外衣的各种骗局，我们更需要提高警惕。

当然，由于以虚拟货币为载体，此类骗局在组织形式、参与方式、技术细节等方面都有其独特之处。 在下一篇文章中，我们将为读者做进一步的介绍，请继续关注。